Payment & Banking Fintech Podcast

Sebastian Glaab, Rechtsanwalt und Partner bei Annerton mit Fokus auf Finanzregulierung und Compliance. Er spricht über die gestiegene politische Dynamik von Finanzsanktionen. Diskussion über die Grenzen des Listenabgleichs. Betonung auf ganzheitliches, risikobasiertes Management und operative Herausforderungen in Zahlungswegen.

mit Maik Klotz & Sascha Dewald In Folge 5 von AI in Finance sprechen Sascha und Maik über eine besonders aufgeladene KI-Woche. Es geht um den Machtkampf zwischen Anthropic und OpenAI, militärische KI-Nutzung, neue Agentic-Commerce-Ansätze und die Frage, wie sich Interfaces, Datenzugriffe und Zahlungsprozesse gerade verändern. Es geht es um: Anthropic vs. OpenAI im Pentagon-Kontext Militärische KI und geopolitische Risiken OpenClaw, Agenten und der Wechsel zu OpenAI Glaze von Raycast und neue Interface-Ideen Bullshit Benchmark für KI-Modelle Agentic Commerce mit Santander und Mastercard Meta AI Shopping KI-Rechenzentrum der Deutschen Telekom in München **Shownotes ** Pentagon stuft Anthropic als Sicherheitsrisiko ein: https://www.heise.de/news/Anthropic-CEO-nennt-Vorgehen-des-Pentagons-vergeltend-und-strafend-11193909.html OpenAI bessert Pentagon-Vertrag nach massiver Kritik nach: https://the-decoder.de/nach-leaks-und-massiver-kritik-openai-ergaenzt-pentagon-vertrag-um-schutzklauseln/ Claude: Die Anthropic-KI erobert nach Streit mit US-Pentagon die App-Store-Charts: https://www.derstandard.de/consent/tcf/story/3000000310684/claude-die-anthropic-ki-erobert-nach-streit-mit-us-pentagon-die-app-store-charts Chinas Militär rüstet rasant mit KI auf: https://www.all-ai.de/news/beitrage2026/china-militaer-ki Telekom führt bald KI-Assistenten für Telefonate ein: https://www.handelsblatt.com/technik/it-internet/kuenstliche-intelligenz-telekom-fuehrt-bald-ki-assistenten-fuer-telefonate-ein/100204610.html Meta lässt in Kenia intime KI-Brillen-Videos auswerten: https://the-decoder.de/meta-laesst-subunternehmer-in-kenia-intime-nutzervideos-aus-ki-brillen-sichten/ BullshitBench v2: Detection Rate by Model: https://petergpt.github.io/bullshit-benchmark/viewer/index.v2.html Meta AI testet Shopping-Funktion als Konkurrenz zu ChatGPT und Gemini: https://stadt-bremerhaven.de/meta-ai-testet-shopping-funktion-als-konkurrenz-zu-chatgpt-und-gemini/ Raycast Glaze: Per KI zur eigenen Desktop-App: https://www.glazeapp.com/ KI neigt in Kriegssimulationen zur nuklearen Eskalation: https://www.heise.de/news/Kurze-Zuendschnur-KI-Modelle-greifen-in-Simulation-fast-immer-zu-Atomwaffen-11190280.html Santander und Mastercard: Erste Live-End-to-End-Zahlung mit KI-Agenten: https://www.it-finanzmagazin.de/santander-und-mastercard-erste-live-end-to-end-zahlung-mit-ki-agenten-240761/ Huawei treibt mit erweiterten Financial-AI-Lösungen die Transformation globaler Finanzinstitute voran: https://www.eqs-news.com/news/corporate/huawei-elevates-financial-ai-solutions-to-power-digital-and-intelligent-transformation-in-global-finance/f6d1b609-0f6e-4808-a9a6-6533140476b7_en Disclaimer Was ihr hier hört, sind unsere Gedanken und Meinungen, nicht die unserer Arbeitgeber, Zimmerpflanzen oder Haustiere. Als Enthusiasten versuchen wir, euch Einblicke in die Welt von künstlicher Intelligenz in Finance zu geben, aber wir sind nur AI-Enthusiasten, keine Hellseher. Unsere Einschätzungen könnten genauso gut aus einem Horoskop stammen. Also, macht's euch gemütlich und genießt die Show!

mit André Bajorat & Jochen Siegert Die ganze Welt schaut gerade mit Schrecken auf die Geschehnisse im Nahen Osten. Für einen Moment wechseln wir trotzdem in unsere kleine Fintech-Bubble: Jochen Siegert und Andre Bajorat haben die wichtigsten Fintech-News des Monats besprochen: Stripe zeigt Interesse an Übernahme von PayPal PayPal erfolgreich mit NFC-App und Bezahlen an der Ladenkasse in Deutschland Mastercard zeigt Offenheit für Zusammenarbeit beim digitalen Euro Handel warnt vor Kosten- und Komplexitätsfalle beim digitalen Euro EU-Parlament ebnet Weg für digitalen Euro mit Online- und Offline-Funktion Klarna rutscht trotz starkem Wachstum ins Quartalsminus Sparkassen melden Rekord bei Girocard-Zahlungen Über acht Milliarden Zahlungen: Girocard weiterhin beliebt Commerzbank steigt bei Wero ein Green Banana und VR Payment bündeln Kräfte für BNPL-Orchestrierung Börse Stuttgart Digital und Tradias schmieden europäischen Krypto-Champion EU-Fintechs geraten wegen APP-Betrug stärker ins Visier der Geldwäscheaufsicht EU verschärft Haftung für Banken bei Trickbetrug mit PSD3 und PSR Deutschland schafft Schecks bis 2027 vollständig ab Comdirect, Sparkassen und Genos starten Angriff auf Trade Republic Gini gelingt der Exit Massenentlassungen bei Block (ehemals Square) Viel Spass beim Hören.

Dana Wondra spricht mit Im EU-AML-Paket wird ein Bereich plötzlich zum Dreh- und Angelpunkt: KYC – Know your Customer bzw. KYB – Know Your Business. In der neuen Folge von „Alles Legal – FinTech-Recht kompakt“ spricht Dana Wondra erneut mit Sebastian Glaab (Annerton) und Dr. Camillo Werdich (Sinpex) darüber, warum sich das Verständnis von KYC/KYB grundlegend verschiebt: weg vom einmaligen Onboarding-Schritt, hin zu einem laufenden, risikobasierten Prozess. Denn auch wenn es banal klingt: Geldwäscheprävention steht und fällt damit, ob Unternehmen wirklich wissen, mit wem sie Geschäfte machen. Und genau hier setzt das neue Regelwerk an: mehr Datenpunkte, strengere Erwartungen an Nachvollziehbarkeit und ein deutlich höherer Anspruch an Steuerung und Verantwortlichkeit. Darum geht’s konkret: 🔎 AMLR & RTS konkretisieren KYC deutlich – mehr Datenpunkte, höhere Dokumentationsanforderungen, stärkere Governance 📊 Datenqualität & „Defensibility“ werden entscheidend: Unternehmen müssen nachvollziehbar belegen können, wie sie zu ihren Risikoentscheidungen kommen – inkl. Audit-Trail 🧾 Neue Detailpflichten wie umfassendere Erhebung von Nationalitäten bringen operative Herausforderungen, vor allem bei Bestandskunden 🏗️ System-Realität vs. Regulatorik: Excel, manuelle Prozesse und Datensilos werden zum echten Risiko 🤝 Outsourcing hat Grenzen: Technologie unterstützt, aber Verantwortung bleibt im Haus Zum Schluss geben die Gäste klare Handlungsempfehlungen: Ehrliche Gap-Analyse statt Flickenteppich. Prozesse, Datenhaushalt und Governance jetzt auf AMLR-/RTS-Tauglichkeit prüfen. Eine Folge für alle, die KYC strategisch neu denken müssen. Jetzt reinhören – überall, wo es Podcasts gibt.

Julian Prüfer, Marvin Vortkamp sprechen mit Leon Merx, Geschäftsführer von Otto Payments Leon verantwortet die Marktfolge bei Otto Payments, war zuvor viele Jahre im Payment-Umfeld aktiv und bringt genau diese Mischung aus Regulierung, Risiko und Marktverständnis mit. Und ziemlich schnell wird im Gespräch klar: Payment ist hier kein Backend-Thema. Es ist ein strategischer Kern. Denn wenn mehrere Millionen aktive Kund:innen regelmäßig auf Otto.de einkaufen und mehrere Milliarden Euro pro Jahr bewegt werden, dann entscheidet der Checkout nicht nur über Umsatz, sondern über Vertrauen. Warum Otto Payment nicht einfach auslagert Eine der zentralen Fragen im Podcast: Warum baut ein Händler einen eigenen Payment-Arm auf? Otto Payments ist als eigenes ZAG-Institut organisiert, mit rund 250 Mitarbeitende. Die Logik dahinter ist simpel und strategisch: Wer die Kundenschnittstelle kontrollieren will, darf Payment nicht komplett aus der Hand geben. Checkout ist der letzte Schritt im Kaufprozess. Hier entscheidet sich, ob Emotion in Friktion kippt oder in Loyalität. Und jede Störung fällt auf Otto zurück, nicht auf die Zahlart. Payment wird damit Teil der Markenverantwortung. Und das ist nur der Anfang. Wir gehen in der Folge auch noch tiefer: Wie Otto die Internationalisierung des Marktplatzes angeht Warum Payment bei einem Händler anders gedacht wird als bei einer Bank Welche Rolle Branchenverbände für Zahlungsinstitute spielen Und warum Leon positiv überrascht war, wie nah Außen- und Innenwirkung bei Otto beieinanderliegen. Wer verstehen will, wie ein großer Händler Payment strategisch denkt, jenseits von Buzzwords, bekommt hier ehrliche Einblicke. Zwischen Regulierung und Kundenerlebnis. Zwischen Risiko und Vertrauen. Zwischen Kontrolle und Kooperation.

Nicole Nitsche spricht mit Mirko Krauel, Geschäftsführer Otto Payments Der Handel steht vor dem nächsten großen Wandel: Mit Agentic Commerce delegieren Kund:innen Kaufentscheidungen zunehmend an KI-basierte Systeme. Digitale Agenten finden Produkte, vergleichen Angebote, optimieren Warenkörbe – und stoßen Käufe eigenständig an. Der Checkout wird damit vom sichtbaren Formularprozess zur intelligenten Orchestrierung im Hintergrund. Für Otto ist Payment dabei längst mehr als reine Zahlungsabwicklung. Mit der Ausgründung von Otto Payments werden Zahlarten, Fraud-Management, UX und Profitabilität zentral gesteuert – als strategischer Hebel für Conversion, Risiko und Kundenerlebnis. Ziel ist es, Zahlungsprozesse fit zu machen für kontextbezogene, KI-gestützte Customer Journeys. Im Gespräch mit Mirko Krauel geht es um zentrale Fragen dieser Entwicklung: Wem gehört künftig die Kundenschnittstelle – Händler, Plattform, Payment-Provider oder dem Agenten? Wie verändern sich Governance, Transparenz und Vertrauen? Wer haftet, wenn KI-Agenten Fehlentscheidungen treffen? Welche neuen Fraud-Signale braucht es in einer Welt autonom handelnder Systeme? Otto Payments positioniert sich dabei zwischen stabiler Infrastruktur und intelligenter Orchestrierung – mit dem Anspruch, den Übergang in den Agentic Commerce aktiv mitzugestalten. Im Kontext der Themenwoche „THE NEW CHECKOUT“ wird deutlich: Es geht nicht mehr nur um einen schnelleren Checkout, sondern um seine Rolle in einer Handelswelt, in der Menschen und Maschinen gemeinsam entscheiden. Viel Spaß beim Hören! 🎧

Dana Wondra spricht mit Sebastian Glaab von Annerton, und Camillo Werdich, Gründer und CEO von Sinpex Mit dieser Folge startet unsere neue Reihe zur Geldwäscheprävention (AML). Dana Wondra spricht mit Sebastian Glaab, Rechtsanwalt und Partner bei Annerton, und Camillo Werdich, Gründer und CEO von Sinpex, über den Systemwechsel im EU-Geldwäscherecht und über die unbequeme Frage, wie gut der Markt wirklich vorbereitet ist. Zentraler Punkt: Die EU löst das bislang primär richtlinienbasierte System mit erheblichen nationalen Umsetzungsspielräumen ab. Künftig setzt die AML-Verordnung einen einheitlichen Rahmen, der in allen Mitgliedstaaten direkt gilt. Auch wenn die Verordnung erst ab Juli 2027 gilt, ist das Thema längst akut: Technische Standards, neue Datenanforderungen und kürzere Review-Zyklen erhöhen schon jetzt den Handlungsdruck. Eine europaweite Readiness-Umfrage zeigt: Viele Unternehmen sind noch in der Orientierungsphase. Fazit: Die Reform bedeutet nicht nur neue materielle Pflichten, sondern auch eine deutlich europäisierte und schärfere Aufsicht. Wer sich nur auf Stichtage vorbereitet, wird später in Remediation-Schleifen hängen. Wer früh strukturiert denkt, kann Compliance stabiler machen und nebenbei sogar Effizienz und Transparenz im Kundenannahmeprozess erhöhen. Jetzt reinhören.

mit Maik Klotz & Sascha Dewald In Folge 4 von AI in Finance geben Sascha und Maik mal wieder ein News-Update. Kein Gast, dafür ein dichter Überblick über Marktbewegungen, neue Interfaces, Sicherheitsfragen und Regulierung. Der rote Faden: KI verschiebt sich vom Experimentierfeld zum strategischen Fundament. Technologisch, wirtschaftlich und politisch. Es geht es um: OpenAI hat eine Rekordfinanzierungsrunde von 100 Milliarden Dollar abgeschlossen. Anthropic gewinnt an Marktanteil im Unternehmenssektor. Die Entwicklung von KI-Agenten wird als nächste Evolutionsstufe angesehen. Apple hat Q.AI für 2 Milliarden Dollar übernommen, um in der KI-Entwicklung voranzukommen. Sicherheitsprobleme bei Microsoft Copilot zeigen die Risiken von KI-Anwendungen. Zidens 2.0 revolutioniert die Videogenerierung und könnte die Filmindustrie verändern. OpenAI plant ein soziales Netzwerk zur Bekämpfung von Bots. Ethik und Verantwortung sind entscheidend für die KI-Entwicklung. Investitionen in KI steigen rasant und übertreffen Erwartungen. Die Zukunft sozialer Netzwerke könnte biometrische Identifikation erfordern. Hört rein und sagt uns, was ihr denkt! Shownotes  OpenAI nimmt OpenClaw-Entwickler unter Vertrag: https://www.heise.de/news/KI-Hype-OpenClaw-OpenAI-nimmt-oesterreichischen-Entwickler-unter-Vertrag-11177214.html 100 Mrd. USD: Rekordrunde für OpenAI: Tech-Giganten greifen tief in die Tasche: https://www.wallstreet-online.de/nachricht/20517711-bewertung-schiesst-hoch-rekordrunde-openai-tech-giganten-greifen-tief-tasche OpenAI plant Börsengang – Nvidia investiert trotz Zweifeln: https://the-decoder.de/openai-plant-boersengang-im-vierten-quartal-2026/ Anthropic holt bei Firmenkunden auf – der Enterprise-KI-Markt verengt sich: https://the-decoder.de/openai-fuehrt-im-enterprise-ki-markt-doch-anthropic-holt-rasant-auf/ Größte Seed-Finanzierung eines europäischen Start-ups: Langjähriger Deepmind-Forscher David Silver gründet KI-Start-up: https://the-decoder.de/groesste-seed-finanzierung-eines-europaeischen-start-ups-langjaehriger-deepmind-forscher-david-silver-gruendet-ki-start-up/ Google veröffentlicht Gemini 3.1 Pro und verspricht stärkere Reasoning-Leistung: https://the-decoder.de/google-veroeffentlicht-gemini-3-1-pro-und-verspricht-deutlich-verbessertes-schlussfolgern/ GPT-5.2 erzielt ein neues Ergebnis in der theoretischen Physik: https://openai.com/de-DE/index/new-result-theoretical-physics/ Microsoft 365 Copilot-Bug fasst vertrauliche Mails zusammen: https://www.it-daily.net/shortnews/microsoft-365-copilot-e-mail-bug Perplexity-KI ohne Anzeigen: https://www.heise.de/news/Donnerstag-Perplexity-KI-ohne-Anzeigen-Google-KI-fuer-30-sekuendige-Musikstuecke-11181790.html Seedance 3.0 Leaks: KI-Videos mit zehn Minuten Länge: https://x.com/mark_k/status/2022764323580367185 Disney verklagt ByteDance wegen Urheberrechtsverletzung durch KI-Training: https://www.24matins.de/disney-verklagt-bytedance-wegen-urheberrechtsverletzung-durch-ki-training-281970 Der Fall Maduro bringt Anthropic in Bedrängnis: https://www.handelsblatt.com/technik/ki/ki-start-up-der-fall-maduro-bringt-anthropic-in-bedraengnis/100200509.html OpenAI startet Frontier-Plattform für KI-Agenten in Unternehmen: https://the-decoder.de/openai-startet-frontier-plattform-fuer-ki-agenten-in-unternehmen/ OpenAI GPT-5.3-Codex: Neues agentisches Coding-Modell veröffentlicht: https://stadt-bremerhaven.de/openai-gpt-5-3-codex-neues-agentisches-coding-modell-veroeffentlicht/ Codex App für macOS: Neues Command-Center für KI-Agenten und parallele Workflows: https://stadt-bremerhaven.de/codex-app-fuer-macos-neues-command-center-fuer-ki-agenten-und-parallele-workflows/ Anthropic legt nach: Claude Opus 4.6 ist da: https://stadt-bremerhaven.de/anthropic-legt-nach-claude-opus-4-6-ist-da/ Milliarden-Übernahme: Q.AI gehört jetzt Apple – was wirklich dahintersteckt: https://www.heise.de/news/Apple-kauft-KI-Start-up-Q-AI-fuer-Milliarden-11160150.html OpenAI plant soziales Netzwerk mit biometrischer Verifizierung – gute Idee, gefährlicher Preis: https://www.heise.de/news/OpenAI-plant-angeblich-soziales-Netzwerk-mit-biometrischer-Bot-Erkennung-11158655.html Autonome Fahrzeuge anfällig für visuelle Prompt-Attacken: https://t3n.de/news/sicherheitsluecke-autonome-autos-drohnen-1726825/ Disclaimer Was ihr hier hört, sind unsere Gedanken und Meinungen, nicht die unserer Arbeitgeber, Zimmerpflanzen oder Haustiere. Als Enthusiasten versuchen wir, euch Einblicke in die Welt von künstlicher Intelligenz in Finance zu geben, aber wir sind nur AI-Enthusiasten, keine Hellseher. Unsere Einschätzungen könnten genauso gut aus einem Horoskop stammen. Also, macht's euch gemütlich und genießt die Show!

mit Julian Prüfer und Marvin Vortkamp von itemary Heute ist Marvin Vortkamp nicht Co-Host, sondern Gast des Podcasts – als Mitgründer von itemary. Wir sprechen darüber, warum eine Inventar-App plötzlich ziemlich relevant wird: weil viele den Überblick über ihre Sachen verlieren, Dinge ewig im Keller liegen und Weitergeben oft einfach zu umständlich ist. itemary setzt auf einen simplen Einstieg: scannen, Inventar aufbauen, dann entscheiden, was damit passiert – verkaufen, spenden, versichern oder im Ernstfall nachweisen. Außerdem geht’s darum, warum Community bei Secondhand wichtiger ist als man denkt und warum so ein Inventar auch für Partner (z.B. Versicherungen) spannend werden kann. Viel Spass beim Hören! ** App im Appstore laden Abb in Google-Play laden**

mit Dana Wondra & Josefine Spengler von Annerton In Teil 2 unserer Reihe zu „AI in Finance“ geht es um die Praxis: Wie prüft die Aufsicht KI konkret? Und worauf müssen sich Banken und Zahlungsdienstleister einstellen? Dana Wondra und Josefine Spengler beleuchten, warum KI regulatorisch keine Sonderwelt bildet, sondern konsequent in bestehende Aufsichtsstrukturen eingeordnet wird. Zentraler Punkt: Für die Aufsicht ist KI kein Innovationsprojekt, sondern zunächst ein IT- bzw. IKT-System mit besonderen Risiken. Entsprechend wird sie unter bestehenden Rahmenwerken geprüft – insbesondere unter DORA. Entscheidend ist nicht, ob KI eingesetzt wird, sondern wie sie organisatorisch eingebettet, überwacht und gesteuert wird. In Prüfungen stehen deshalb sehr grundlegende Fragen im Fokus: Wer trägt Verantwortung für KI-gestützte Entscheidungen? Wie wird das Modell entwickelt und validiert? Wie wird es überwacht? Und wie lassen sich Entscheidungen erklären? Governance, Nachvollziehbarkeit und Kontrollierbarkeit rücken damit stärker in den Mittelpunkt als technische Leistungskennzahlen. Besonders komplex wird es dort, wo DORA und der EU AI Act gleichzeitig wirken. Während DORA operative Resilienz, Risikomanagement und Drittparteiensteuerung adressiert, verfolgt der AI Act einen risikobasierten Ansatz mit Anforderungen an Transparenz, Dokumentation und menschliche Aufsicht. Für Institute bedeutet das: KI-Governance darf nicht in Silos organisiert werden. Wer regulatorische Anforderungen getrennt behandelt, riskiert Parallelstrukturen statt eines integrierten Steuerungsmodells. Internationale Diskussionen – unter anderem auf OECD-Ebene – zeigen zudem, dass weniger neue Regeln das Problem sind, sondern deren Anwendung auf dynamische, komplexe Systeme. Die Aufsicht entwickelt sich daher weiter: weg von reinen Momentaufnahmen, hin zu laufender Überwachung und stärker dialogorientierten Prüfungen. Fazit: Die Zukunft der KI-Regulierung entscheidet sich nicht im Gesetzbuch, sondern in der praktischen Steuerbarkeit. KI ist kein reines IT-Thema mehr, sondern eine Managementfrage. Wer sie einsetzt, muss erklären können, wie Entscheidungen zustande kommen, wie Risiken überwacht werden und wie im Zweifel eingegriffen wird. Jetzt reinhören – überall, wo es Podcasts gibt.