Finscale
Solenne Niedercorn
Finscale, c’est le rendez-vous incontournable des acteurs qui façonnent la finance de demain.Chaque semaine, Solenne Niedercorn part à la rencontre de celles et ceux qui innovent, expérimentent et prennent des décisions stratégiques dans l’industrie financière en Europe et dans le monde.Entrepreneurs FinTech & InsurTech, dirigeants d’institutions, investisseurs… ils partagent leurs visions, leurs défis et les coulisses de leurs réussites.🎙️ Ce que vous allez découvrir dans Finscale :🔹 L’évolution du rôle des financiers et des institutions face aux nouveaux enjeux.🔹 La structuration des deals et des nouveaux véhicules d’investissement.🔹 L’intégration de l’impact et de la tech dans la gestion des actifs.🔹 Les défis et opportunités des partenariats startups/corporates.From Within by Finscale – Des épisodes uniques qui explorent la transformation intérieure des leaders et des organisations.Une plongée authentique dans les dimensions humaines, émotionnelles et culturelles du business.🚀 Finscale, c’est aussi un écosystème de services pour les leaders en Finance :🔹 Finscale Private Talks – Des rdv stratégiques pour connecter les acteurs clés du secteur.🔹 Coaching & Advisory – Un accompagnement sur-mesure de Solenne Niedercorn pour les dirigeants et institutions financières.🔹 Sponsorship & Partenariats – Des opportunités uniques pour se positionner au cœur des transformations du secteur.📢 Le podcast est disponible sur Apple Podcasts, Spotify et toutes vos plateformes d’écoute préférées. 🔗 Retrouvez tous nos services sur : https://finscale.business******************The go-to platform for financial leaders shaping the future of finance.Every week, Solenne Niedercorn engages with those who innovate, experiment, and make strategic decisions in the financial industry.FinTech & InsurTech entrepreneurs, financial institution executives, investors… they share their visions, challenges, and behind-the-scenes insights into their successes.🎙️ What you’ll discover on Finscale :🔹 The evolving role of finance professionals and institutions in today’s landscape.🔹 The structuring of private deals and new investment vehicles.🔹 The integration of impact and technology in asset management.🔹 The challenges and opportunities in startup/corporate partnerships.🚀 Finscale is also a full-service ecosystem for financial leaders :🔹 Finscale Private Talks – Exclusive strategic meetings connecting key industry players.🔹 Coaching & Advisory – Personalized guidance from Solenne Niedercorn for executives and financial institutions.🔹 Sponsorship & Partnerships – Unique opportunities to position yourself at the heart of financial transformation.📢 The podcast is available on Apple Podcasts, Spotify, and all major listening platforms.🔗 Explore all our services at: https://finscale.businessCredentials music: Sneaky Snitch Kevin MacLeod (incompetech.com)Licensed under Creative Commons: By Attribution 3.0 License http://creativecommons.org/licenses/by/3.0Produit par Gokyo Sàrl-S, hébergé par Audiomeans. Visitez la Politique de Confidentialité de Finscale et Audiomeans pour plus d'informations.
Episodes
Mentioned books
Jul 31, 2021 • 42min
#62 - David Dana (EIF) et Max Mersch (Fabric Ventures) - La stratégie d’investissement en VC du FEI et notamment dans Fabric Ventures
Accrochez-vous, c’est un épisode qui va vous projeter dans l’ "Open Economy" et le Web 3.0 et vous comprendrez pourquoi le Fonds Européen d'Investissement décide d’y investir .
David nous partage de manière très pratique tout le processus d’investissement de cet investisseur unique en Europe :
Comment s’effectue le choix des fonds,
Comment se passe la Due Dil,
L’importance de l’équipe et les efforts que les gérants doivent produire pour être sélectionnés.
Il nous explique ce qui intéresse particulièrement le FEI dans son investissement dans Fabric Ventures.
Max revient sur la genèse de Fabric Ventures, la création du fonds #1, la manière dont le VC accompagne ses entrepreneurs et le modus operandi avec le FEI.
Nous faisons un focus sur trois startups dans lesquelles Fabric a investi : Sorare, 1Inch et Polkadot. Vous allez saisir l’incroyable potentiel de ces business décentralisés et de manière plus détaillée les développer tools et layer 1 dans la blockchain.
Max nous explique aussi pourquoi il existe si peu de fonds de ce type en Europe et revient sur potentiel de ce nouveau type de business. Les multiples sont justes dingues.
disclaimer : je suis au Board de Fabric Ventures
On repart avec deux livres à lire :
Start-up Nation: The Story of Israel's Economic Miracle de Dan Senor
Jony Ive: The Genius Behind Apple's Greatest Products de Leander Kahney
Bonne écoute à tous !
Pour contacter Fabric Ventures : site / LinkedIn.
Pour contacter l'EIF : site / LinkedIn.
Le contact de David Dana : LinkedIn.
Le contact de Max Mersch : LinkedIn.
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Jul 24, 2021 • 35min
#61 - Isabelle Amiel Azoulai (La Maison) - L'écosystème "Tech" en Israël
Wix, Lemonade, ces noms évoquent tous pour nous les "success stories" de l’écosystème "Tech" Israélien.
Isabelle nous emmène à Tel Aviv et Jerusalem cette semaine pour découvrir avec elle les raisons qui expliquent la réussite de l’auto proclamée StartUp Nation.
Israël compte désormais des dizaines de licornes et quelques décacornes. Rien qu’en 2021, ce petit état de 8 millions d’habitants a généré 15% des licornes dans le monde.
Nous découvrons comment l’armée et l’état contribuent à la réussite de ces "scaleup" et comment la culture des Israëliens leur permet d’être audacieux et de ne pas hésiter à entreprendre.
Nous découvrons La Maison et les fonds que gère cette société établie en France qui tisse des liens forts avec Israël, mais également avec les Etats-Unis et l’Asie.
Spécialisé sur le "Growth", La Maison compte parmi ses investisseurs des entrepreneurs historiques qui s’investissement personnellement dans les société du portefeuille en mettant en place des collaborations.
Enfin, nous regardons de plus près les différents fonds et quelques pépites du portefeuille comme Carta.
On repart avec un livre à lire :
Start-up Nation: The Story of Israel's Economic Miracle de Dan Senor
Bonne écoute à tous !
Pour contacter La Maison : site / LinkedIn.
Le contact de Isabelle Amiel Azoulai : LinkedIn.
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Jul 17, 2021 • 44min
Hors Série #4 - Elias Ghanem (Cap Gemini) - "Snapshot" de l’industrie du Wealth en 2021
Un épisode où l’on regarde de près le "World Wealth Report" et le "World FinTech Report" tous deux publiés récemment par Cap Gemini.
Concernant l’état de la fortune dans le monde, Elias nous donne des éléments chiffrés et nous explique comment la richesse des différentes zones mondiales a évolué ces 25 dernières années avec notamment l’émergence des pays asiatiques.
Nous regardons de près également l’évolution de l’allocation d’actifs et la manière dont la richesse générée par la "Tech" est réinvestie par les jeunes entrepreneurs, bien loin des schémas traditionnels d’allocation de portefeuille.
Nous parlons de la croissance exponentielle des "Family Offices" et de l’arrivée de la "WealthTech".
Etude également qualitative, cette analyse à grande échelle permet à Cap Gemini de pointer du doigt les tendances et les évolutions à attendre. Elias souligne le gap technologique de la Banque Privée du fait du manque d’investissement et les différentes pistes à élaborer pour renforcer les liens de ces acteurs historiques avec leurs clients.
Nous prenons pour illustrer cela un cas d’usage auquel Cap Gemini a été confronté avec un de ses clients et la manière dont le groupe s’y est pris pour accompagner la mise en oeuvre de ce "Digital Onboarding".
Identification du besoin,
Sourcing des prestataires,
Intégration.
Nous regardons également le cas de Marcus et la manière dont Goldman Sachs s’y est pris pour lancer cette société.
Enfin, nous terminons par le positionnement des "BigTech" et la manière dont ces géants collaborent avec l’industrie bancaire en général.
On repart avec un livre à lire :
Les guerres parallèles
Bonne écoute à tous !
Pour contacter Cap Gemini Financial Services : LinkedIn.
Le contact d'Elias Ghanem : LinkedIn.
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Jul 10, 2021 • 44min
#60 - Florian Graillot (Astorya) - Le VC verticalisé en AssurTech
L'AssurTech en profondeur à découvrir cette semaine avec Florian qui nous expliquer comment l’Open Insurance révolutionne ce secteur.
Pas de PSD2 pour l’assurance mais des assureurs et réassureurs qui accompagnent ces innovations et se positionnent clairement en acteur du changement. Un chiffre à noter : 40% des deals en AssurTech intègrent des Corporate VCs
Les cartes sont rebattues grâce à l’apparition de nouveaux risques, la mise en oeuvre de nouvelles technologies et l’adoption par des acteurs d’autres secteurs de solutions d’assurance intégrées.
Nous découvrons Astorya et son tout premier fonds spécialisé en AssurTech et la manière dont, grâce à la donnée, le VC est à même de "sourcer" des deals, d'anticiper des tendances un peu partout en Europe.
Le fonds spécialisé en Seed a déjà effectué une dizaine d’investissements et nous étudions en particulier l’un d’entre eux : Weecover.
C’est le premier épisode où nous approfondissons en détail la chaine de valeur suivant les différentes typologies d’assurances et comprenons que se secteur évolue rapidement en mode hybride.
On repart avec un livre à lire :
Le dilemme de l'innovation de Clayton M. Christensen
Bonne écoute à tous !
Pour contacter Astorya : site / LinkedIn.
Le contact de Florian Graillot : LinkedIn.
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Jul 3, 2021 • 40min
#59 - Vincent Eggen (Pictet Technologies) - Entre tradition et modernité, l’innovation en Banque Privée
Nous rentrons cette semaine dans le monde feutré de la Banque Privée avec un acteur Suisse incontournable : Pictet. Ce groupe financier de 200 ans d’age et 4500 collaborateurs a créé en 2016 Pictet Technologies.
Vincent nous explique les raisons qui ont poussé Marc Pictet et Peter Wintsch a créer cette « software factory ». Vous allez comprendre comment ces deux entités collaborent, coexistent et développent leurs solutions. Il est beaucoup question de savoir faire et de valeurs dans cette discussion.
Nous percevons combien tradition et modernité se mélangent pour délivrer au groupe les outils et solutions permettant de servir les différentes "business lines", que ce soit pour les activités de wealth management, d’asset management ou d’asset services. Il s’agit de développement classiques mais également innovants comme nous l’explique Vincent en revenant sur un cas d’usage dans l’advisory.
Enfin, ce passionné de Tech met beaucoup d’emphase sur l’organisation opérationnelle de Pictet Technologies bien loin de la gestion traditionnelle en silo. Il est question de sociocratie, des cercles de responsabilité dépendants les uns des autres ou encore de développement Agile.
Bonne écoute à tous !
On repart avec deux livres à lire :
Anti fragile de Nassim Taleb
The Fearless Organization d'Amy C. Edmondson
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Jun 26, 2021 • 38min
#58 - Nicolas Benady (Swan) - Dans les coulisses du "Banking as a Service"
Ce spécialiste des paiements et multi-entrepreneur nous raconte la création de Swan avec eFounders et quel est depuis le départ le focus de la startup :
"Rendre l’offre la plus simple possible, tout en restant focalisé sur la qualité du service clients et le soin apporté à l’expérience utilisateur."
Nicolas nous livre les secrets de Swan. Nous passons en revue les services, les APIs, les interfaces et surtout les principaux cas d’usage de cet établissement de monnaie électronique.
En production depuis Décembre 2020, Swan permet à ses clients dans divers secteur d'augmenter leur proposition de valeur en ayant recours à toute une série de services bancaires et services de paiement.
Bien entendu, nous découvrons l’équipe, les investisseurs et les prochaines étapes de Swan.
Bonne écoute à tous !
On repart avec un livre à lire :
Le gène égoïste de Richard Hawkins
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Jun 19, 2021 • 45min
#57 - Cyril Chiche (Lydia) - De "Drinkon.me" à la Super App, le parcours sans faute de Lydia
Avec ses 5 millions d’utilisateurs, Lydia est devenue en moins 10 ans une Super App qui propose des services d’assurance, de paiement ou encore d’épargne. Cyril nous offre un retour d’expérience très détaillé. Des premières années avec son co-fondateur Antoine Porte et le développement de l’App Drinkon.me en passant par le Growth Hack à EPITECH et tous les développements produit qui ont suivi, vous comprendrez comment cette scaleup a su se hisser parmi le Next 40.
L’ADN de Lydia est définitivement de rendre toujours plus de valeur aux utilisateurs en gérant la complexité que représente le déploiement des services financiers. Nous faisons le panorama des services tout en apportant toute la transparence sur les intégrations rendant possibles ces fonctionnalités.
Enfin, Cyril revient de manière très précise sur l’évolution de la cap table et nous explique Lydia "refoundation", le programme de modernisation de la société et de sont App permettent à la FinTech de véritablement révolutionner les services financiers du quotidien.
Bonne écoute à tous !
On repart avec deux livres à lire :
The Paypal Wars d'Eric Jackson
L’homme qui plantait des arbres de Jean Giono
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Jun 12, 2021 • 44min
#56 - Camille Tyan (Logic Founders) - La rencontre détonnante d’un startup studio et de la Finance
Aujourd’hui, je vous propose un entretien captivant avec un entrepreneur passionné par la FinTech. Camille nous parle de Logic Founders, le startup studio qu’il a fondé en collaboration avec eFounders.
C’est en créant PayPlug que Camille est rentré dans les paiements et que ce dernier a pu s’initier à la complexité que représente l’entrepreneuriat dans le secteur financier.
Ce savoir spécifique propre à Logic Founders leur permet de déployer des projets de startup spécialisées dans la FinTech.
Nous commençons cette discussion par un Panorama des startups studios en France, leur mode de fonctionnement et les écosystèmes dans lesquels ceux-ci évoluent.
Nous clarifions les différences avec les incubateurs et accélérateurs ainsi que ceux qui émanent de structures "corporate". Camille nous partage sa vision du secteur financier et la manière dont selon lui les FinTech remodèlent les usages et les set-up opérationnels de l’industrie. Ce sont les opportunités de business gigantesques et les challenges qui sous-tendent qui animent particulièrement ce entrepreneur passionné.
Nous déroulons les quatre étapes qui permettent le développement de ces startups et tout particulièrement la constitution de l’équipe fondatrice qui est l’élément critique du lancement. Enfin vous comprendrez les relations que le startup studio entretient avec eFounders et la manière dont la “Core Team” fonctionne et permet en un temps record de structurer et lancer une FinTech.
On repart avec un livre à lire :
The Hard Thing About Hard Things: Building a Business When There Are No Easy Answers de Ben Horowitz
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Jun 5, 2021 • 36min
#55 - Gimena Diaz (Onfido) - Vérifier l'identité de ses utilisateurs rapidement et efficacement, la promesse d’Onfido
Cette semaine, je vous propose un épisode plus « Tech » que d’habitude. Vous allez découvrir avec beaucoup d’intérêt la Scaleup Onfido. Gimena, nous dresse le portrait des technologies et services à disposition dans le secteur ultra sensible de vérification d’identité.
Au travers de sa solution hybride, Onfido permet à 1500 sociétés dans le monde de procéder à la vérification d’une identité. Ce ne sont pas moins de 4500 documents couverts dans 195 pays. En moins de 10 ans, cet acteur basé au UK est présent un peu partout dans le monde et permet à des établissements financiers d’intégrer via API ou SDK cette solution d’identification.
Gimena est très généreuse en explications techniques et nous explique quelles sont les principales fraudes qu’ils doivent détecter et comment ils s’y prennent pour maintenir à la page leurs outils et former leurs équipes.
Cette solution mixant IA et agents physiques permet à des clients comme Qonto, Shine ou NiCKEL d’améliorer les parcours clients, notamment pour l’onboarding. Nous découvrons différents types d’usage, le SLA en place et les gages de sérieux que donne Onfido pour se conformer aux exigences des régulateurs.
On repart avec un livre à lire :
La Reine et la favorite de Simone Bertière
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May 29, 2021 • 33min
#54 - Raphaël Vullierme (Luko) - L’excellence opérationnelle au service de l’assurance habitation
Raphaël nous plonge dans l’univers de cette AssurTech qui a développé un service aux petits oignons pour ses clients. Que ce soit dans la résiliation de son précédent contrat, la souscription, la gestion du sinistre et l’accompagnement dans la gestion de son foyer, Luko a su mettre en place des processus opérationnels optimisés et repenser cette chaine de valeur très complexe et longue. Proposant ses services de manière simple et transparente, Luko met en avant une culture du “Give back” qui permet un alignement d’intérêts entre les assurés et la société.
Raphaël est totalement transparent sur la manière dont l’AssurTech s’est structurée d’un point de vue réglementaire, ses relations avec les réassureurs MunichRe et SwissRe mais également comment cette scaleup est à même de prester ses services à l’international.
Nous reprenons en détail ce qui rend l’expérience client de Luko si unique que ce soit dans la gestion des sinistres ou la résiliation des assurances existantes de leurs nouveaux assurés. Nous découvrons les nouveaux services comme la télémédecine du logement ou le home care et comprenons comment Luko utilisé la donnée pour renforcer l’excellence opérationnelle.
On repart avec un livre à lire :
No Rules Rules: Netflix and the Culture of Reinvention de Reed Hastings
Bonne écoute à tous !
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Le contact de Raphaël Vullierme : LinkedIn.
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