SMART BOURSE Anticiper le silver tsunami
May 6, 2026
Pierre Marin, directeur général et cofondateur de Roquefee, spécialiste de la gestion patrimoniale digitale. Il présente Roquefee comme alternative aux acteurs traditionnels. Discussion sur la grande transmission de patrimoine et les outils fiscaux à anticiper. Focus sur l’accompagnement intergénérationnel, la préservation de l’immobilier et la montée des demandes jeunes pour risques, non cotés et actifs tangibles.
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Episode notes
Impact massif des transmissions à venir
- 9 000 milliards d'euros seront transmis en 15 ans, un « silver tsunami » qui va rebattre les cartes du secteur de la gestion de patrimoine.
- Pierre Marin souligne que il faut différencier les stratégies pour ceux qui transmettent et ceux qui reçoivent, et qu'anticiper tôt est crucial.
Anticiper par l'assurance vie et le démembrement
- Anticipez la transmission en créant des enveloppes adaptées comme l'assurance vie avant 70 ans pour optimiser la fiscalité.
- Utilisez des mécanismes comme le démembrement d'assurance vie pour scinder usufruit et nue-propriété et réduire l'imposition.
Maintenir le même conseiller intergénérationnel
- Impliquez un tiers de confiance qui accompagne les deux générations pour assurer continuité et respect de la stratégie patrimoniale.
- Pierre Marin recommande que le même conseiller accueille parents, enfants et petits-enfants pour préparer la succession.