FinanzFabio - let‘s talk about money 186 - Der Finanzplaner Philippe Muntwyler - FinanzFabio Podcast
Oct 30, 2025
Philipp Muntwyler, ein erfahrener Finanzplaner und Co‑Founder von Caveo, hebt die Bedeutung digitaler Finanzplanung hervor. Er diskutiert, wie persönliche Geschichten die Finanzberatung prägen und warum jährliche Check-ups wichtig sind. Gleichzeitig beleuchtet er die oft vernachlässigten Themen Patientenverfügung und Vorsorgeauftrag. Ein 15-Punkte-Tool zur Analyse von Pensionskassen wird vorgestellt, und er erklärt, warum eine Todesfallversicherung oft zu niedrig ist. Auch die richtige Asset-Allokation und der Einsatz von digitalen Tools zur Umsetzung finanzieller Pläne sind zentrale Themen.
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Episode notes
Pensionskasse Rendite Und Reserven Prüfen
- Überprüfe deine Pensionskasse regelmäßig auf Rendite und Wertschwankungsreserve.
- Wage Gespräche mit HR/CFO oder wechsle zu einer besser performenden Kasse, wenn nötig.
Alternativ: BVG Minimum Plus Depot Für Mitarbeitende
- Biete Mitarbeitern flexible Vorsorge-Setups: Teil BVG plus separates Depot.
- So lassen sich Renditepotenzial und steuerliche Vorteile kombinieren und Mitarbeiter profitieren sichtbar.
Saubere Asset Allocation Statt Flickenteppich
- Eine saubere Asset Allocation ist die Grundlage jeder Finanzplanung.
- Viele Anleger verwirren ihre Rendite durch hybride, schlecht zusammengesetzte Strategien.